Planejamento Financeiro
Desenvolvemos planos financeiros estratégicos e pessoais que unem previsibilidade, eficiência e crescimento de longo prazo.
Diferencial
Análise de dados, projeções de cenários e gestão inteligente de recurso
Na ARIA Group, o planejamento financeiro é tratado como uma ferramenta estratégica de crescimento. Desenvolvemos planos personalizados que unem análise de dados, projeções de cenários e gestão inteligente de recursos, garantindo previsibilidade e sustentabilidade para o seu negócio.
Nosso foco é transformar números em decisões assertivas e fortalecer a base financeira das empresas para o longo prazo.
1 - Planejamento Estratégico – Empresas
Projetos (one-shot)
Projetos com início, meio e fim para dar clareza ao caminho — sem criar rotina paralela.
Foco: planos de curto, médio e longo prazo, FP&A, políticas e playbooks. Entregamos os artefatos prontos, fazemos o handoff e cada área (CFO/Controller/BPO) segue no seu papel.
Entregáveis (o que sai do projeto)
- Diagnóstico 360°: entrevistas, data room check, mapeamento de processos financeiros (P2P, O2C, fechamento), maturidade de dados/ERP/BI.
- Plano Estratégico (12–36 meses): objetivos, iniciativas, milestones e owners; OKRs e roadmap por trimestre.
- Modelo de FP&A: orçamento base (12 meses), cenários (base/otimista/conservador), stress tests, unit economics (CAC/LTV/payback) e sensibilidade de preço.
- Arquitetura de KPIs: árvore de métricas, dicionário (fórmulas, fonte, periodicidade), metas por estágio e ritual sugerido.
- Políticas financeiras (versão de projeto): crédito e cobrança, compras, adiantamentos/reembolsos, travel, capex/opex, política de caixa mínima.
- Pricing & monetização (diretrizes): proposta de modelo de preço, regras de desconto, mix e governança de alterações.
- Roadmap de capital: necessidade de funding, runway, milestones de captação e materiais base (checklist de data room).
- Roadmap de tecnologia financeira: critérios e shortlist (ERP/BI/integradores), RFP e plano de implantação com dependências.
- Playbooks operacionais: ritos de fechamento, O×R, conciliações, P2P e O2C; checklists e templates.
- Dashboards (protótipo ou V1): wireframes e especificações de KPIs em BI (ou primeira versão com dados existentes).
- Pacote executivo para board/investidores: deck de narrativa, highlights de riscos/oportunidades e plano de 90 dias.
- Handoff & transição: matriz RACI, backlog priorizado, cronograma de implantação e sessões de treinamento (lideranças e time financeiro).
Sobreposição ponderada (o que pode aparecer aqui como one-shot)
projeto constrói e entrega; Controller mantém O×R/forecast contínuo; CFO usa para decidir.
projeto define e documenta; Controller parametriza/garante qualidade; BPO alimenta dados.
projeto propõe a primeira versão; Controller oficializa e audita; BPO aplica no dia a dia.
projeto entrega diretrizes iniciais; CFO evolui conforme estratégia; Controller mede margens; BPO aplica tabelas.
projeto recomenda; CFO prioriza; Controller parametriza; BPO opera.
2 - Planejamento Financeiro PF & Multi Family Office
Aberto a qualquer pessoa física (PF) — criado para apoiar sócios e executivos.
Clareza financeira pessoal, proteção e eficiência patrimonial, com governança e independência.
Atuação consultiva e de family office.
Projeto “setup” (one-shot) com opção de rotina leve (retainer) — sem misturar com as rotinas da empresa (CFO/Controller/BPO).
Entregáveis do Setup (one-shot)
- Diagnóstico & Balanço Patrimonial Pessoal: ativos, passivos e liquidez; mapa de holdings, imóveis, participações e jurisdições.
- Objetivos & Linha do Tempo: metas por horizonte (curto/médio/longo), eventos previstos (exit/vesting/bonus), prioridades e trade offs.
- Fluxo de Caixa Pessoal: orçamento anual, metas de poupança/investimento, reservas e política de gastos.
- Proteção & Riscos: análise de gap de seguros (vida, invalidez, saúde, residência, RC, D&O) e plano de cobertura (com parceiros especializados).
- Investment Policy Statement (IPS): perfil de risco, metas, restrições, liquidez, benchmarks e regras de rebalanceamento.
- Estratégia de Alocação de Ativos: desenho de carteira (estratégica e faixas) e guidelines por classe (renda fixa, ações, multimercados, alternativos, exterior).
- Consolidação Multi-instituições: modelo de consolidação de extratos/posições e especificações de reporte (sem custódia/execução de ordens).
- Planejamento Tributário & Sucessório (coordenação): opções de holding, previdência, doações, trusts/fundos patrimoniais; organização documental (com escritório parceiro).
- Liquidez & Grandes Eventos: plano para exercício de stock options/RSUs, venda de ativo/empresa e recomposição de carteira pós evento.
- Playbooks & Checklists: calendário financeiro anual, lista de provedores (bancos, seguradoras, gestores) e plano de implementação.
- Educação Financeira & Governança Familiar: sessões para família, protocolo familiar e princípios de herdeiros.
Rotina Family Office (contínua, se contratada)
patrimônio total, performance vs benchmarks, riscos, concentração e liquidez.
pauta, atas e recomendações de rebalanceamento (não discricionárias, salvo licença específica).
due diligence, negociação de taxas e revisão periódica (arquitetura aberta).
caixa tático, reservas e agenda de aportes/resgates.
conselho de família, política de doações/filantropia, regras de sucessão e comunicação entre gerações.
coordenação de aquisição/alienação (imóveis, arte), avaliações e diligências com parceiros.
dashboards e data room pessoal para documentos críticos.